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Itaú Unibanco Holding S.A.

ITUB · 미국
산업
Commercial Banks
거래소
미국
현재가
$9.92
실시간 · 2026년 10월 5일
적정 매수가
≤ $4.8
안전마진 진입가
베일리 성장 점수
44/100
다소 약함
내재가치 · 3단계 구간 현재가 $9.92 실시간 · 적정 구간과 낙관적 구간 사이

종합 밸류에이션 구간 · 보수적 $4.4–$4.8 / 적정 $6.7–$9.1 / 낙관적 $11.6–$12.5. $9.92 기준, 적정 구간과 낙관적 구간 사이.

보고서 발행 시 $8.43（2026년 9월 23일）

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이 종목에 대한 리포트
44/100 보유 Itaú Unibanco: A 24.3% ROE on 1.9% NPLs, Fee-and-Insurance Guidance Cut to 2–5%, and 2.28 Times Book That Already Prices Durable Excess Returns Itaú Unibanco is Brazil's largest private-sector banking group, earning primarily from client financial margin, fees, insurance and credit across retail, wholesale and wealth franchises, with Brazil accounting for 83% of a R$1.522tn credit portfolio. Q2 2026 recurring managerial profit reached R$12.407bn on a 24.3% ROE while the 90-day NPL ratio stayed at 1.9% for a sixth consecutive quarter, but the 15–90-day delinquency ratio rose to 1.8%, fees-plus-insurance growth guidance was cut to 2–5% from 5–9%, and the 30-basis-point gap between the 13.8% Tier 1 ratio and the Board's 13.5% distribution reference is worth only about R$4.7bn. Rating Hold: at US$8.43 the ADS trades at about 2.28 times June book, inside the US$6.70–9.10 acceptable-hold band against values of roughly US$6.0 conservative, US$7.9 base and US$10.5 optimistic, so the margin of safety is not obvious and the ideal buy price is US$4.40–4.80. Itaú Unibanco Holding S.A.ITUB · 미국Commercial Banks2026년 9월 23일